如果我的比特币 OTC 银行账户被冻结，我该怎么办？附上解决方案

如果我的比特币 OTC 银行账户被冻结，我该怎么办？这是一个非常令人生畏的问题。最近很多人的银行卡被冻结了，纷纷去银行查询。几经周折，他们得到了所有的理由：他们最近卖出了比特币，收到了涉案资金。第一次知道自己的银行卡被冻结时，大部分人的反应都是惊慌失措，不知道自己做错了什么。我的这个反应是五年前的事，后来经历了各种各样的事情。我一直负责平台风控和涉案案件的跟踪，和全国各地的警察打过N+N次（比我有经验的人屈指可数……），所以怪不得怪。

首先，当您知道您的卡第一次被冻结时，不要惊慌。问题出在钱上，而不是你。买卖比特币是合法的。你在你不知情的情况下收到了涉及的钱。事实上，你也是受害者。只要配合清楚，原则上是没有问题的。

但不排除在具体办案过程中，有些地方为了高效破案，可能会出现一些越界的执法手段。相应的法律援助。当然，如果你看一下性价比的折衷方案，那就另当别论了。

这里比如有福建币友被xjiang jc跟踪发现电信诈骗案，要求币友将钱转到jc所在分行的卡上。币友当时是大学生，慌张的做了，后来觉得不合适就追了，钱没了。 jc只有请求银行冻结的权限，无权直接解除。在这个例子中，jc的做法是越界的，所以没有必要合作。

银行卡被冻结后，有几种解冻方式。去开卡的银行柜台询问，银行工作人员会告诉你JC被冻结的地方。关于名字，说明情况。

接触后可以分为几种情况。最轻的就是让你写一封电子邮件，拿着身份证和当地报纸，证明你是你自己，而不是电信诈骗犯。这种事情可以在两周内解冻。还有一个就是JC会找上门，你需要配合调查。有些银行是在JC到你所在城市后才冻结你的卡比特币在银行可以交易吗，所以你一联系，JC很快就能上门。

另一种是jc远距离冻结，那你就等着吧。有的JC要求你去他们所在的城市，尽量不要去，浪费你的时间和精力，就说网络传输数据，如果非要去，带律师。还有一种情况就是你不知道自己的卡被冻结了，还没来得及问，jc已经悄悄上门了。

这个阶段是合作。如果你有话要说，你心里清楚，比特币交易既不违法也不违法，所以你不要恐慌。无非就是提供买卖证明、银行卡转账证明、比特币转账地址+hash、身份证、住址证明等。当时交易所平台有专门负责接收JC的团队，协助JC比特币在银行可以交易吗，分析币的去向，然后让JC根据币的流通情况跟踪下一站。当时，电信诈骗者一般都是国内交易所。来来回回，所以各大交易所合作最密切，与配合JC调查的团队关系最好。现在完全是OTC，JC查案其实更不方便。毕竟收钱的人遍天下。

我想再次强调，在这个过程中，由于很多地方不了解比特币，因此可能存在越界执法。你最好把五部委等的文件打印出来，做好积极的知识普及，证明你只是买卖比特币，不涉案。 jc可能被指控xq等，需要及时提供法律援助。

这些调查将在调查成功后结束。如果你问JC什么时候可以解冻，这个问题是多余的，JC会说解冻后会解冻。但这种情况其实很难说。如果真的坏了，那么你的银行卡会自动解冻；如果没有损坏，银行卡将保持冻结状态。半年是一个周期。解冻了，那么JC已经申请续签了，半年后你再看。根据那一年，百分之九十九将在两年内解冻。

我一直在讲案件，其中大部分是电信诈骗案件，赌博存取款案件，很少是敏感的海外sk案件。这样的骗子一拿到钱，就会分发，分发的人会购买比特币，然后将比特币充值到海外平台提取现金，这个过程多半是这样。现在各个平台都推出了视频验证和发币，实际上是在隔离不法分子。案件金额从几千到几千万不等。所以，有时候你的银行卡有几百万，但你只卖了几万，就可能全部被冻结。